CALCOLO INDICI

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AFFARE PROSPETTATO DALL’IMPRENDITORE AL COINTERESSATO ANALIZZATO PER INDICI

INDICI DI LIQUIDITA' E CIRCOLARITA' MONETARIA

SITUAZIONE ATTUALE

AFFARE PROSPETTATO

Current ratio= attività correnti/passività correnti

Acid test=attività correnti liquide/passività correnti

Liquidità netta e immediata sui c/c bancari

Posiz. Finanz. netta=banche+altri finanz.ri-disponibilità liquide

Cash flow settimanale

Gg di pagamento ai clienti a consegna merce venduta

Gg di pagamento ai fornitori della merce acquistata

Gg di giacenza media in magazzino

INDICI DI REDDITIVITA’

Utile netto e ante imposte dell’impresa

Utile distribuito al Cointeressato in % al capitale apportato

Tempo di rientro dell’utile, unitamente al capitale, in favore del Cointeressato

Rapporto tra il capitale finanziario dell’imprenditore e utile netto

MOL: margine operativo lordo dell’afare in cointeressenza in %

INDICI DI FLESSIBILITA’ ECONOMICA

Rapporto tra costi fissi+semifissi+costi variabili

INDICI DI PATRIMONIALITA’

Patrimonio netto (escluso asset attivi intangibili e con asset attivi monetizzabili entro 3 mesi – asset quality review)

Rapporto tra Capex e Opex in termini di costo

INDICI DI CRESCITA

Fatturato

INDICI DI BANCABILITA’ - DSCR

Debt service coverage ratio su un arco temporale di 6 mesi

QUALITA’ DEI CREDITI SECONDO RATING

Cerved, Atradius e Euler hermes o altra autorevole entità

FONTI DI CAPITALE

Rapporto tra capitale sociale+finanz.to soci e il capitale del Cointeressato

Rapporto tra tutte le fonti di capitale finanziario e il capitale del Cointeressato

REPORT DOPO IL FINANZIAMENTO: settimana dopo settimana

SOGLIA MINIMA al di sotto del quale non scendere